Conciliação não é apenas achar valores iguais. Um pagamento pode liquidar várias parcelas, uma tarifa altera o líquido, o cliente paga com atraso e o banco usa identificadores diferentes do título no Sankhya.
A automação segura separa coleta, normalização, sugestão e baixa. Ela pode eliminar a busca manual, mas exceções financeiras continuam exigindo política e aprovação.
Entradas do processo
Extratos podem chegar por API bancária, OFX, CNAB ou arquivo do adquirente. Cada linha recebe conta, data, valor, documento, descrição e identificador estável. Arquivos repetidos são detectados antes de inserir movimentos.
Do Sankhya, a API de receitas permite filtrar por empresa, parceiro, status, vencimento, baixa e natureza. Contas bancárias e tipos de pagamento também possuem endpoints próprios, úteis para restringir candidatos compatíveis.
Motor de correspondência
Regras fortes usam nosso número, documento, CNPJ, parcela e valor. Regras compostas podem considerar tolerância de data e agrupamentos um-para-muitos. Similaridade de texto ajuda a ordenar candidatos, mas não deveria autorizar uma baixa sozinha.
Cada sugestão exibe evidências e pontuação. Conflitos — dois títulos com mesmo valor ou pagamento parcial — vão para revisão. A decisão humana alimenta novas regras somente após validação, evitando que um ajuste pontual vire comportamento global.
Baixa no ERP
Consultar título e propor match é diferente de efetivar baixa. O serviço de gravação precisa ser confirmado na versão e no ambiente, liberado na camada de autorização e testado com as regras financeiras existentes.
Começamos em modo sombra: o sistema sugere e a equipe compara com a conciliação manual. Depois, apenas cenários determinísticos e de baixo risco podem ser aprovados automaticamente; os demais mantêm duplo controle.
Controles indispensáveis
Idempotência impede baixar duas vezes o mesmo movimento. A trilha registra arquivo ou transação de origem, títulos candidatos, regra aplicada, usuário aprovador, payload enviado e retorno do Sankhya.
O fechamento diário compara total do extrato, total conciliado, pendências e divergências. Alteração ou estorno no banco e no ERP precisa de fluxo próprio, sem apagar o histórico anterior.
Escopo e indicadores
Um piloto deve usar uma conta, uma modalidade de recebimento e um período com casos normais e exceções. Medimos percentual de sugestão correta, aprovação automática possível, tempo por movimento e divergência residual.
Para avaliar, precisamos de extratos anonimizados, títulos correspondentes, regras de tolerância e acesso de homologação. A meta é uma conciliação explicável, não uma caixa-preta que força o financeiro a confiar.